Banca Personal

Marco completo, coherente e integrado para la gestión del ahorro.

Estricta política y control de las carteras gestionadas.

Metodologías y tecnologías de inversión de avanzado nivel al alcance de todos los clientes.

Menores costes, nuevas fuentes de ingresos, mejora en márgenes.

Auditoria permanente del proceso y servicio al cliente.

Expansión del negocio de forma eficiente y rentable dirigida a clientes con volúmenes por debajo del umbral típico.

Banca Privada

Un servicio de asesoramiento y gestión auténticamente a medida, centrado en el cliente.

Un modelo híbrido que une a la confianza en el profesional el rigor de un proceso tecnológico.

Respuesta a los requerimientos regulatorios y exigencias de cumplimiento.

Evidencia de creación de valor para el cliente de alto patrimonio.

Asesores Financieros

Permite al asesor concentrar su tiempo en tareas de atención personal a sus clientes

Servicio personalizado habilitado por un sistema escalable.

Diferenciación y crecimiento frente a la amenaza de la homogeneización, compresión de márgenes y crecientes exigencias regulatorias.

El asesor patrimonial puede responder a nuevas circunstancias de cliente y mercados de forma ágil y simultánea para todas sus cuentas.

El asesor se encuentra constantemente informado y guiado en todos los pasos de su relación de asesoramiento con el cliente.

Inversores Institucionales

Ofrece una nueva perspectiva en los aspectos de análisis de mercado y construcción de carteras, complementaria a los métodos tradicionalmente utilizados y disponibles actualmente.

Abre una fuente ilimitada de nuevas ideas para nuevos productos.

Se adapta a los objetivos, cultura, talento y tecnología de la institución financiera.

La racionalización de esfuerzos y servicio permite a la organización obtener mayores resultados de unos empleados de alto valor pero también de un alto coste.

El Sistema se adecúa a los estrictos sistemas de cumplimiento de normativa interna de la Entidad.

Principales beneficios y ventajas

Profesional de la Inversión

  • Se potencian el conocimiento del cliente y la experiencia del asesor financiero para ofrecer mejores y más completos servicios de inversión a través de un marco fiable y seguro.
  • Permite una aproximación positiva, organizada y activa a la tarea de asesoramiento y gestión, aumentando la confianza del cliente en su asesor.
  • El conocimiento adquirido a través del uso del software ofrece un nivel de training excepcional en el análisis de mercados, construcción de carteras y medición de riesgos.
  • Existe una mayor flexibilidad y posibilidad de aumento de comisiones gracias a la evidencia de valor añadido ofrecido por cada uno de los módulos que componen RAMS
  • Se reduce notablemente el riesgo reputacional y legal; cifras claras reflejan las características de la cartera y cada paso del proceso queda debidamente registrado y auditado

Cliente

  • Completa comprensión de los elementos claves de riesgo, universo de inversión y construcción de su cartera personalizada
  • Entorno de inversión fiable gracias a la transparencia en información, adherencia a la tolerancia al riesgo y control de cada parte del proceso
  • Seguridad en un marco controlado por los servicios centrales de la organización o entidad financiera que ofrece este proceso de gestión
  • La escalabilidad del proceso permite ajustar comisiones de acuerdo al valor que para el cliente representa el servicio ofrecido en cada modulo
  • El cliente percibe y aprecia que las comisiones pagadas son acordes al alto valor añadido del servicio que se le ofrece
  • El Sistema sirve de guía y ayuda en su toma de decisiones y conocimiento de sus riesgos

Organización

  • Servicio completamente integrado en un software que cumple con los requisitos regulatorios y permite crear nuevas líneas de negocio o expandir las existentes
  • Conocimiento de los detalles técnicos y tecnológicos garantizados por una extensa documentación en base a un Sistema
  • Aumenta la capacidad de servicio y volumen de gestión del asesor en un entorno Seguro y bajo los requerimientos del departamento de Compliance
  • Mitiga sensiblemente los riesgos reputacionales y legales
  • Incrementa el poder de negociación frente a proveedores externos de servicios e información (gestoras de Fondos, Brokers)
  • La escalabilidad del Sistema permite incrementar la eficiencia en costes y ofrecer atractivas comisiones a un gran numero de clientes